来自 科技 2020-04-30 16:58 的文章

黄峥:被抹去的五环

黄峥:被抹去的五环

3月11日,美股熔断第二天,市场哀鸿遍野,以至于许多人忽略了拼多多的财报。

关注的那些人,也多被财报中的数字吸引,2019年全年,拼多多有10066亿GMV(成交额),相当于2000年时我国的国民生产总值。

然而,这个数字其实不是报告最大亮点。

亮点是发布财报当夜,拼多多CEO黄铮在电话中的一段话:

“现在外界都在讨论下沉市场,当平台用户接近10亿的时候,下沉市场和一线城市又有什么区别呢?”

五环外和五环内的争议至此可休。

黄铮说得斩钉截铁:人们总是区分这两个市场,现在讨论这个已经没有意义了。


1被抹去的五环


黄铮抹去五环内外的底气,首先来自于速度。

去年一整年,国家统计局的数据显示,中国电商GMV同比增长是16.5%。

而拼多多是多少呢?113%,行业平均增速的7倍。

活跃买家的数量和他们的消费额增长是GMV增长的驱动。

去年,拼多多有活跃买家5.852亿,每人在拼多多上的年消费,平均达到1720.1元,比前一年多花了600多元。

这背后是拼多多铺天盖地的百亿补贴,是饱受诟病的钓鱼红包,但更重要的还是,拼多多聚集了一个军团,五环内外共同参与的军团。

和你一起拼iPhone 11的人,和你一起拼猫粮的人,和你一起拼面膜的人,你知道都是哪里人么?你会分是五环内还是五环外么?

大家都是数据,都是流量,都是经济震荡之下,回归理性消费的一员。

去年一整年,各家都在逐鹿下沉市场。

2019年4月,京东拼购上线测试;聚划算被阿里升级为天猫618的关键;年终,拼多多、阿里、京东为下沉市场打起了补贴大战。

然而打到最后,电商巨头们发现,除了地理位置,已经很难从数据层面鉴别五环外还是五环内。尤其是在购买力方面。

去年春天,新华社写了篇文章,说三四线消费逆袭。

文中说:三四线人群的消费意愿和消费潜力有效释放,并有逆袭一二线之势。

所以,黄峥敢说,讨论五环内外消费没意义了,因为消费力一致了。

然而,消费力是怎么一致的?是三四线有钱了么?


2一线是真穷啊


三四线有没有钱先放一边。先说一个恐怕有些伤感的消息:一线是真穷了。

穷在哪里?

穷在可支配消费金上。

2019年,北京、深圳、上海平均每平米房价超5万元,而平均可支配收入不到7万。

儿时听到的调侃称,辛苦一年能在首都买间厕所;如今,厕所也是遥远的梦。

被阉割掉买房梦想的北漂年轻人,租房的日子同样不好过。

巴乐兔租房研究院发布《2019年轻人租房大数据报告》显示,北京平均房租超2000元,上海、深圳也在1800元-2000元之间。

平均房租已超可支配收入的1/4。

房租和房贷让一线消费者可支配消费金减少。

黄峥:被抹去的五环

2019年7月,央行的《中国区域金融运行报告》指出,一线房价近十年不断攀升,最高同比上涨23.5%。与之对应的,是一线消费品零售总额增速下行,从2011年的15.7%,一路下滑至2018年的2.8%。

除却买房,教育消费也是北上广的重要支出。

北京市统计局数据显示, 2017年,北上广深家长的应试学科培训花销全年平均为5739元,兴趣类培训花销2270元,远高于五环外。

对家长而言,孩子决不能输在起跑线上,这钱不能省。

最后结果就是,一线降低了食品烟酒和衣着娱乐支出,表象就是一线穷了。

2019中国城市幸福感排行榜中,一线城市没有出现在前10名中。


3危险的平衡


一线消费能力疲软已成既定事实,三四线的日子看似别有洞天。

2019年春节,天猫统计,三四线城市年货消费增速达到了55%,超过一线的51%和二线的54%。

同年12月,京东也发布《2019中国人口迁移和城镇化发展研究报告》,结论相同,四五线城市的消费总额增速领跑其他线级城市。

三四线消费的变化令人眼花缭乱,不仅增速快,消费质量也在大幅提升。

CBNData的《2017年新零售时代奢侈品消费趋势报告》中显示, 2015年,三至六线城市购买的奢侈品件单价超过了一二线城市。

而今,网红带货兴起,“买买买”、“偶买噶”吸引了一批又一批三四线消费者。

小城居民疯狂抢购日本纸尿裤、韩国美妆、法国护肤品、澳大利亚保健品,相比大城市,他们的生活更滋润。

然而三四线居民平均工资并不高,疯狂消费的钱从哪里来?

并无开源,也非节俭,答案是透支消费。

《经济观察报》曾经采访过一些小城青年。报道中,这些年轻人有着专属的购物理念:

“买不买得起不是最重要的,重要的是敢不敢买。工资不够,两张信用卡、花呗、小额贷款来凑。”

他们的银行卡余额,一个月内有20天停留在三位数。花呗、信用卡经常需错开还款日期,资金周转不开时,他就会找家里要或冒险进行小额贷款。

他们把信用卡、支付宝花呗、京东白条等借贷APP视为 “购物神器”。

2016年双11时,阿里曾透露,活动期间的20%来自花呗,而使用花呗的用户中,有超过一半来自于三四线城市。

两年后的双11,京东全球好物节累计下单金额达1598亿,其中白条支付达到了800亿元。

事后,京东隐晦地对外表示,三四线城市用户使用京东金融支付(含白条支付、京东支付、小金库支付等)的同比去年达218%。

在北上广变穷之下,在小城青年透支之际,五环被抹平了,壁垒消失了,新的平衡建立。

然而,这是一个危险的平衡。

当一线的购买力下滑到底线,当三四线的透支额触达到红线,新的风暴可能会诞生。

在风暴到来之前,我们能做的,便是警惕和观察新的平衡。

黄峥:被抹去的五环