「微提醒」非法集资案追回来的钱必须发还给投

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准， 以发行股票、债券、彩票、 投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金， 并承诺在一定期限内以货币、 实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

在当今社会，非法集资常披着各种迷惑性的外衣引诱大家上当受骗，今天给大家整理了一些非法集资常见手段，帮助大家识别非法集资，保护好自己的钱袋子。

问：（非法集资）他们都是正规公司，都有营业执照啊，注册资本上亿呢！

答：营业执照犹如一个人的身份证，有身份证并不代表不会犯罪。况且现在注册资本是认缴制，注册时报多少随便你，10年20年缴清都可以。

问：某个名人都给他站台了，还有某某组织（委员会）给他颁奖了，这样的公司还不可以相信吗？

答：只要给够代言费，很多名人都会去站台，某些组织（委员会）跟名人一样，很多都是商业性质的，专门靠颁奖赚钱，你只要肯花钱就可以得个奖项了。

问：我一直觉得这个平台很不错，他也有一直把利息付给我们，为什么你们还是要打掉他？

答：庞氏骗局知道吗？就是利用后面投资者的钱，支付前面投资者的利息。你现在拿到的钱都是自己或者别人本金的一部分而已，一旦没有了后续资金来源，你还能拿到利息吗？

问：我就不认为他是非法集资，我就不去报案，看你们怎么定案。

答：你这种情况是被严重洗脑了，是不是非法集资不是你我能定性的，那是依据法律和事实，由法院判决的。你不去报案，公安机关只能耗费更多的时间去收集证据，结果无非是案件处理起来麻烦一些，后续的资产处置（资金返还）更迟一些。

问：他们是互联网金融企业，总理都鼓励了。

答：总理鼓励的是创新，但创新要合法合规，他们是打着创新的名义犯罪。

问：这个公司在这活动了这么久，你们都没有人去管吗？

答：公安机关也不能未卜先知，不能看一眼就知道他在犯罪。现在是法制社会，什么都要讲证据，要调查过才能知道。

问：政府会把追回来的钱都没收掉吗？

答：一直以来，非法集资追缴回来的赃款都是必须按照比例发还给投资人的。所以大家被骗了，记得要报案哦。

问：我投资的这个平台有金融牌照，这还不靠谱吗？

答：金融牌照有很多，不是所有的都能吸收存款，只有银行牌照可以吸收存款。

问：他们是上市公司啊，有的还在美国上市了，应该很安全吧？

答：你得看看它是在哪里上市的，上海股权交易中心，Q板，是个企业都能上，毫无门槛，这种股权交易中心每个省都有，他们到上海去了，就是为了混淆你们的视线，以为是在上交所上市。况且美国上市也不能说明什么，美国是注册制，上市没有中国那么难。

问：我们这个公司都在钓鱼台国宾馆、人民大会堂来开推介会了，不正规的公司，国宾馆会让他进来吗？

答：国宾馆也是宾馆，商业机构提供场地，人民大会堂在人大不开会的时候也对外提供商业服务，它们并不代表监管机构的审查。公司为了骗你的钱，增加权威感，专门找这样的地方来开会。

问：我投资的这个平台资金是由第三方托管的，这应该就很安全了吧。

答：先问问度娘什么叫托管吧，不理解的话，股票总炒过吧，到银行开个账户，关联股票账户，那个就是托管，你那平台没有第三方托管，仅仅是有第三方支付做通道，那可不是第三方托管。

问：我已经了解过了，我投资的这个平台有第三方支付托管，这就应该安全了吧。

答：第三方支付与P2P一样，都是一种互联网金融业态，他自己都是需要托管的。所以你这P2P所谓的托管，就是把一个需要监管的三岁小孩给一个四岁小孩去监管，你想想会怎样？

问：那我们经常说的资金池是什么呢？

答：虐待过全国中小学生的一个数学题，你知道吗？一个水池里，这边管子进水，那边管子出水，进出水速一样，水池里就有水了，水换成钱就是我们说的资金池了，设立资金池就有可能涉嫌非法集资。

问：我看这个平台债标很安全，都是有担保的。

答：你有没有仔细看他们的担保公司是谁？其实都是关联公司，实质是自己担保自己，也就是爸爸借钱，妈妈担保，哥哥引荐，弟弟回购，相当于没担保。

问：你看这个债标还有抵押物，厂房汽车啥的，还挺靠谱的。

答：先不说抵押物有没有，就问你有抵押权登记证书吗？人家都不知道给银行抵押登记几次了，将来拍卖哪里轮得到你呀。

问：我这平台很牛的，风控都是用大数据技术的。

答：别扯了，他手里有啥数据，有几个数据就敢讲大数据？中国有大数据的，除了政府部门，也就BAT那三家，要把大数据转化成金融风控，还有很长的路要走呢，你说的那些草台班子就算了吧。

问：我投的这个平台是国家批准的P2P平台。

答：国家批准的批文拿来看看啊，没有吧？P2P都是石头缝里蹦出来的，国家没有批准过一家，现在地方政府还在清理整顿呢。

问：国家整顿结束后的平台风险总会低一点了吧。

答：整顿方向是P2P要回归信息中介的本质，也就是他只能提供信息，不能降低风险，风险是由你自己把握，说白了借钱给上面的人跟借钱给你们村的二狗子没啥区别，可能逾期了，找二狗子要账还方便些。

问：谈一谈三角返利消费模式吧，这种理财活动可信吗？

答：就是诱导消费者在互联网平台注册成为会员，在平台关联商家购物或者消费后，平台逐月返还全额购物款的一种行为。这种模式下得利的是消费者，商家和平台总有一方亏损。你有见过自己割肉喂你吃的企业吗？没有大量的后续资金进来，怎么保证返利？崩盘也是迟早的事。

文来源于赣南日报

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