银行的个人账户“进账多少钱”会被检察？看完

我们经常会看到新闻报道某人账户有一笔大额嫌疑款项打入，但是这一大笔又指的多少呢?当个人账户中进账多少时才会引起相关部分注意？

目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定，只要现金交易超过5万元、转账交易超过50万元、跨境交易超过1万美元的个人业务办理，都必须受到银行业金融机构的反洗钱排查。

为什么我国要出台这样的政策呢？那是因为加强人们对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等犯罪活动。

个人账户交易金额是5万，如果是做生意的个体户，那么账户交易金额就限制在100万，如果是企业性质的公司，那么对公账户交易金额限制为200万。如果是合法的交易，那么就不用担心会被银行查账了。