来自 社会 2020-04-09 15:27 的文章

苏州园区一起“民间借贷”竟涉嫌“套路贷” 移

谁能想到,一起“民间借贷”案件中,竟隐藏着虚假给付、威胁讨债等多种违法犯罪线索。昨日,苏州工业园区人民法院经审理认为,一起“民间借贷”案件涉嫌“套路贷”犯罪,遂裁定驳回原告起诉,并将此案移送公安机关处理。

近期,园区法院立案受理了一起“民间借贷”案件。原告胡某起诉称,被告邵某因为生意周转,向其借款27万元。其中转账17万元、现金给付10万元。两人约定借期为一个月,年息1.5%。但到期后,邵某并未按约还款,胡某多次催讨未果,只得诉至法院。

一份借款合同,一张现金给付的照片。乍一看,法律关系“简单明了”,诉讼请求“有理有据”,但细心的法官还是察觉出了一丝异样:10万元的现金,为啥不与17万元一起转账?双方非亲非故,利率为何仅为年息1.5%?这些都不合常理。

被告邵某的辩解,也印证了法官的想法。邵某说,她是某学院的一名在校学生。2018年2月,自己和案外人陈某确定了“恋爱关系”。陈某在获取邵某信任后,诱导邵某以自己的名义与胡某签订了一份金额为27万元的借款合同。但对于这笔27万元的借款,邵某明确对法官说:“我一分钱也没有拿到!”

邵某进一步解释说,当初的17万元,虽然转账到自己的账户,但实际上很快被“男朋友”陈某提走,自己并未使用。而10万元现金更是虚假给付。胡某等人将10万元现金放在桌上进行摆拍,制造了给付假象。拍照后,胡某等人即将10万元现金全部拿走,并未真实给付。此事发生后,还有不明身份人员不断打电话给邵某父亲,通过威胁讨债。

针对被告邵某反映的情况,法官通过走访公安、检察机关,很快发现,邵某的“男友”陈某以及案外人王某,此时都因涉嫌诈骗犯罪,被司法机关刑事拘留。犯罪嫌疑人陈某在《供述笔录》明确交代:胡某通过摆拍照片,制造了支付邵某10万元现金的假象。

法庭上,面对法官种种质疑,原告胡某无法作出合理解释。在法官的追问下,胡某承认自己曾将借款合同复印件交给案外人向邵某催讨债务。这与邵某父亲所说的曾接到不明身份人员讨债电话相印证。

综合上述情况,法院认为被告邵某称原告胡某涉嫌虚增债务等违法犯罪情形的意见,具有较大可能性。据此,园区法院遂依法做出驳回原告起诉的裁定,并将此案移送公安机关处理。姑苏晚报(记者 邹强 通讯员范岩彦)