安徽含山警方破获案值6亿非法经营案 “租用”闲

法治日报全媒体记者 范天娇 通讯员 黄政

网银账户的资金24小时不间断转入转出，快到几乎不在账户上停留。由这些异常入手，安徽省含山县警方近日成功破获了一起特大非法经营案，深挖斩断了一条收集闲置银行账户，提供给境外非法赌博平台转移隐藏收入的犯罪链条，抓获6名犯罪嫌疑人，查明涉案金额已超过6亿元。

银行账户24小时不间断交易

今年4月17日，含山县公安局接到某银行含山支行工作人员报警称，近期他们省行反洗钱中心发现，在含山开户的一张银行卡出现资金异常，在短短2个多月时间里，先后出现12200多比交易记录，交易资金高达5200余万元。

含山警方立即展开初查工作，发现这张银行卡的卡主为含山籍男子沈某，银行卡的交易方式主要是网银转账，近一段时间，一个网银操作IP地址在东南亚国家的银行账户突然和这张卡开始24小时不间断交易，相关资金快进快出几乎不在账户上停留。而沈某常年在南京生活，经营一家理发店，其周围朋友并没有听说他在做什么大买卖。

一个普通人高频率和东南亚国家的人员有经济往来，面对这一可疑情况，警方决定继续深挖，很快发现这个账户一开始都是正常交易，但到了2019年12月，突然在一两天的时间里，和一个福建省泉州市的银行账户进行5元钱、10元钱的小面额来回转账。

“这很有可能是在测试银行卡！”办案民警立即调取了泉州市开户的银行卡账户流水记录，发现这张银行卡在2019年11月至12月期间，通过小额网银转账的方式，多次与马鞍山市、南京市开户的银行卡进行“测卡”，而这些银行卡的户主是沈某及其亲戚朋友。

收集亲朋银行卡“出租”抽成

警方进一步调查发现，今年1月底，沈某的银行卡因为账户异常，曾被系统限制网上交易。沈某遂在柜面上重新开通了网上交易业务，并将滞留在账户里的3万元提现取走。次日，来自陌生银行卡的来回转账“测卡”行为再次出现，之后从2月10日开始，来自东南亚国家的大量资金，从沈某的银行卡里日夜不停的存入、转出。明知账户流水异常被限制，还主动出面解除，沈某参与犯罪的行为彻底暴露。

在相关案情逐步清晰后，警方决定启动收网工作，于5月29日将其抓获，现场收缴银行卡40余张，以及一本记录了数十张银行卡户主、卡号、流水、汇款日期等详细信息的账本。

据沈某交代，他在“刷单群”兼职刷单赚外快时，认识了网名为“潼潼”的女子。一番闲聊后“潼潼”告诉沈某，刷单挣钱太慢了，自己有一条出租自己银行卡的挣钱路子，每月每张卡能拿到800至1500元的“租金”。抱着试试看的想法，沈某将自己的银行卡、网银密码、U盾等一套资料寄给了“潼潼”，没过多久真的就收到了1000元的“租金”。沈某将这个挣钱的路子介绍给同乡王某3人，他们合计以做外贸生意为由，向各自亲戚朋友要来银行卡“出租”，每张卡能拿到300元至400元不等的抽成。

自2019年11月至次年5月案发，沈某等4人先后“出租”银行卡近80张，轻松获利10余万元。

神秘女子出现挖出巨额交易

警方了解到，沈某的上线“潼潼”十分神秘且谨慎。其专门到南京记录了沈某的身份信息以及家人、名下房产等信息，避免非法转账汇款时被“黑吃黑”，但对自己的信息一点没有透露，与沈某日常联系也都是通过网络进行。

为了将“潼潼”揪出，专案组民警从资金流向入手，对上千条银行交易记录进行梳理筛查，发现福建泉州一个名为“钟某”的女子有很大嫌疑，沈某通过照片、视频等也确定“钟某”就是“潼潼”。

6月1日，专案组民警在当地警方配合下，成功抓获钟某，现场缴获大量银行卡、账本、电脑等作案物品。

据钟某交代，她通过网络聊天平台接触到了境外非法网络赌博平台的工作人员，得知他们需要收集大量境内银行卡进行赌博交易、“跑分”隐藏转移非法收入。刚开始，她只是“出租”自己的银行卡，然而随着时间越干越长，野心变大的钟某决定重点发展下线为其收集银行卡，随后通过非法手段将银行卡、U盾等作案工具带到东南亚国家。一旦相关银行账户被冻结，她就负责联系下线执行解冻银行卡、更换密码、取现等工作。

“钟某等人提供‘跑分’账户和服务，‘分’指的就是钱，让非法资金在银行账户转入转出‘跑起来’。”办案民警说。

经过对20余万条汇款数据进行梳理，警方发现相关银行账户涉案金额高达6亿余元。9月21日，警方还将沈某另一名涉案同乡抓获归案，对6个犯罪嫌疑人以涉嫌非法经营罪、妨害信用卡管理罪，依法采取刑事强制措施。

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