作为洗钱温床的跨国房地产市场：摊销形式的漂

中国学生以1.5亿元购买温哥华豪宅。网络图片

一名中国学生最近在加拿大温哥华以人民币1.5亿元(约合2377万美元)的价格购买了一套豪宅，创下了2016年温哥华豪宅的交易纪录。尽管这位买家的学生身份吸引了很多人的注意，但他的支出令人震惊：他向银行提供的抵押贷款约为757万美元，其余部分为一次性支付。

这不是中国购房者第一次登上国内外头条新闻。媒体报道称，这一投资推高了当地房价，而其他人则质疑房地产投资是否涉嫌洗钱。

怀疑洗钱并非毫无根据。事实上，美国、加拿大、澳大利亚等国家的房地产市场很容易成为国际洗钱的温床，各国政府已开始关注这一问题，但总体监管困难并不小。

据新华社报道

多国房地产市场很容易成为洗钱的温床

去年6月，澳大利亚交易报告和分析中心报告称，反洗钱机构已经证实，购买房地产等高价值商品是澳大利亚洗钱的一个重要渠道。违法者选择房地产市场来合法化非法收入，因为买房时允许现金和真正受益人的身份可以隐藏。

报告还说，违法者将利用身边的亲戚和朋友来保护自己，作为财产的合法所有者。有时他们会申请贷款和分期洗钱。

同年，加拿大财政部发布了一份报告，指出通过第三方转移和复杂的公司结构，违法者可以隐藏自己的身份和资金来源，并成功地通过房地产行业洗钱。

美国房地产协会官方网站为房地产经纪人提供的行业指南也指出，虽然洗钱问题在美国引起了越来越多的关注，但许多非金融行业，如房地产业，很容易受到潜在洗钱犯罪的影响。该指南建议，为了识别和打击洗钱活动，房地产经纪人需要对购房者的个人信息和房地产交易信息进行全面评估，最重要的是要了解真正的客户是谁、他们的实际利益以及购买一套房子的意图。

新西兰房地产代理管理局网站还指出，当买家同时显示以下迹象时，房地产经纪人应警惕可能的洗钱行为：广泛使用现金；通过律师或朋友购买，很少有直接联系；出价高于平均市场价格，对价格漠不关心；急于完成交易，在转让后立即完成交易；不愿提供个人信息等。